Hogyan lehet online felfedezni és elkerülni a Ponzi-sémákat
Szinte valamennyien ki lesznek téve Ponzi-sémáknak és piramisoknak. A résztvevők gyakran nem veszik észre, hogy igen illegális tevékenység végzése, mivel néhány csalást ártatlan játékként vagy ajándékcsereként mutatnak be. A város tetején ezek a csalás dollármilliókba került a befektetőknek. Más helyzetekben a nagyon kevés téveszmével rendelkező emberek pénzt fektetnek az élelmiszerekbe, mert magas jövedelmet ígérnek.
Ez az útmutató elmagyarázza a Ponzi online sémái és az online piramis sémák közötti különbségeket, és azt, hogy miként akadályozhatja meg, hogy rájuk essen. Értesítjük, mit kell tennie, ha észrevesz egy Ponzi-sémát az interneten, és hogyan kell jelentenie, ha úgy gondolja, hogy megtévesztették.
Mi Ponzi rendszere?
A Ponzi-sémákat és a piramis-sémákat gyakran ugyanazon típusú csalások különböző nevének tekintik, de ez nem így van. A Ponzi programjai kifejezetten hamis befektetési lehetőségek létrehozására összpontosítanak, amelyek alacsony hozamú és alacsony kockázatú profilokat kínálnak. Mivel a beruházások nem léteznek, a megtérülést új befektetői befizetések finanszírozzák. Valójában a csaló zsebeli be a legtöbb pénzt.
Az ilyen rendszerek sikere két stratégián alapul. Az első az becsületes befektetők folyamatos csalása, beleértve a további tőkebefektetésre vonatkozó petíciókat, csalárd dokumentumok felhasználásával, amelyek bemutatják a beruházás sikerét. A második stratégia az új befektetők folyamatos keresését követeli meg a felszámolási kérelmek finanszírozásához (a hiteles front bemutatása érdekében a visszafizetési kérelmek gyakran teljesülnek, bár erősen nem ajánlott). Egy nemrégiben egy csalót börtönbe zártak akár 150 befektető számára, 85 millió dollár értékben. Ponzi rendszerei 2000 elején kerültek a címlapra, amikor 150 évvel később Bernie Madoffot ismerték a börtönben. megtévesztette a befektetőket több mint 65 milliárd dollárral.
Mi a piramis séma?
A piramis sémákat gyakran Ponzi sémáknak nevezik, de kissé eltérnek egymástól. A csalás mindkét típusa az áldozatokra támaszkodik, hogy pénzt fektessenek be annak fogadására nagy összegeket cserébe. A piramis sémák úgy működnek, hogy esélyt kínálnak az áldozatoknak fix összegű befektetésre, és cserébe sokkal nagyobb összeget kapnak. A passzív befektetések révén megígért vagyon helyett, az áldozatnak meg kell találnia más embereket, akiket meghívhat a rendszerbe, így nagyobb összeget nyerhet. Az átverés az átverés során felvett emberek egyre növekvő rétegének köszönhetően érdemelte ki a nevét, így a pénzt több ember felé irányították a piramis tetején.
A piramis sémák sokféle formátumban működhetnek
Az egyik legrégebbi piramis séma a láncbetű. A levél elmagyarázza, hogy levelezőlapot, pénzt vagy ajándékot kell küldenie a levél tetején felsorolt személynek. A felső nevet el kell távolítani a listáról, és alul hozzá kell adni a nevét, majd a a levelet 5 vagy 10 új embernek kell elküldeni. Amint a levél emberről emberre halad, a neved a lista tetejére kerül, és elárasztja a pénzt vagy az ajándékokat. Ez az írásstílus továbbra is létezik: először faxolásra, majd e-mailre, most pedig a közösségi média platformokra költözik.
A piramis sémák másik tipikus formája a formális fizetési hierarchiák létrehozására összpontosít. Minden érintett személy felelős azért, hogy két másik embert találjon alattuk, aki kifizeti a tervet. Amikor a fának négy rétege van, és az eredeti személynek 14 van alattuk, a pénzt átadják a "mesternek", és kifizetik a rendszerből. Ezután a két "pilóta" az első két új befektetési fa vagy lánc lesz, és több embert kell találnia, akik fizetnek azért, hogy kapitány lehessenek és megkapják a jutalmukat.
Miért csalások a piramis sémák?
Néhány ilyen piramis séma eleve csábítónak tűnhet. A közösségi média sémáit gyakran „nőként támogató nőknek” vagy könyvcseréknek álcázzák, ártalmatlannak vagy kissé viccesnek tűnnek. Jogellenesek, mert nincs lehetőség arra, hogy mindenki részt vegyen az ígért jutalomban. a végén a föld lakossága korlátozott, és az érintett emberek utolsó rétege nem tud másokat bérelni. Azok a személyek száma, akik pénzt veszítenek e rendszerek alapján, mindig sokkal magasabbak, mint azok, akik pénzt keresnek, ezért illegálisak.
A Ponzi kriptovaluta rendszerei
A kriptovaluta kereskedelem erősen szabályozatlan iparág, így a csalók számára könnyű a munka. Alternatív pénznemeket használnak a Ponzi-ügyletek lebonyolításához, a gyanútlan áldozatokat arra ösztönzik, hogy vásároljanak ígéretekkel irreális hozam és mások toborzásáért járó díjazás. Egy nemrégiben Japánban folytatott eset során 68 millió dolláros áldozat becsapta az áldozatokat. A kriptovalutákat az áldozatok manipulálására is használták más kapcsolódó rendszerekben.
A szivattyúzási és ártalmatlanítási rendszereknek története van a hagyományos tőzsdei kereskedési körökben, de a csalók ezt a módszert a kriptovalutákra is alkalmazták.
Az új valutákat vagy érméket erősen reklámozzák vagy "pumpálják", ami sok embernek vásárlást és áremelést okoz. A kívánt ár elérésekor a csalók "betöltötték" az érmét, kifizetik a nyereményt fiat pénznemben és hagyjon megbízható befektetőket haszontalan digitális érmékkel.
Egy hasonló, kilépési csalásnak nevezett rendszer ugyanúgy működik, de az érmét gyakran ezzel a pumpáló és betöltő stratégiával hozzák létre, mint az érme egyetlen célját. Az érmetulajdonosok többsége összedobja az érmét, és ösztönzi az áremelést, majd eladja - összeomolja a piacot és megtartja a nyereséget.