A bankok ismét tűzzel játszanak; Barikád
A 2019 végének közeledtével a dereguláció szeszélye a bankszektorban már komoly tendenciává válik - írja a Bloomberg. Az amerikai hatóságok megkönnyítették a hitelezők stressztesztjeit, és ismét megkönnyítették a Wall Street-i bankok részvényeinek kereskedelmét. Európában a tőkekövetelményeket is enyhítik.
A pénzügyi válság nyomán a bankkockázat csökkentésére tett erőfeszítések utat engedtek a szabályok lazításának - egy olyan időszakban, amikor a bankok kétségbeesik a nyereségességet, nagyobb valószínűséggel támaszkodnak a spekulációkra. Ez nagyon bölcsnek tűnik: bár a bankok biztonságosabbak ma, mint a Lehman Brothers összeomlása előtt, a rendszer kritikus gyengeségeit nem sikerült leküzdeni.
Sheila Bair 2006 és 2001 között az Egyesült Államok Szövetségi Betétbiztosítási Alapjának elnöke volt, jelenleg a Kínai Ipari és Kereskedelmi Bank igazgatósági tagja. Mint ilyen, jó belseje van arra, hogy a bankok hogyan változtak a válság óta. A Bloomberg interjút készített vele a Banca Monte dei Paschi di Siena olasz bank csalásról szóló dokumentumfilmje miatt.
Novemberben a Paschi di Siena, a német Deutsche Bank és a japán Nomura Holdings 13 bankárát elítélték azért, mert segítettek az olasz banknak 450 millió euró veszteséget fedezni 2008-ban. Bár ez egy régi eset, mégis tanulságos történet, hogy a bankok hogyan manipulálhatnak mérlegük.
Sheila Bair a Bloombergnek elmondta, hogy a bankszámlák továbbra is átláthatatlanok, és a reformok nem változtattak ezen. A bonyolult tranzakciók elhomályosíthatják a bank valódi pénzügyi helyzetét, és a részletesebb szabályok ironikus módon még nehezebbé teszik a szabályozók felé történő jelentéstételt és a külső kontrollokat:
A Monte Paschi-eset előtt a Lehman Brothers visszavásárlási könyvelési trükköket is használt annak érdekében, hogy mérlege stabilabb legyen. Milyen tanulságokat tanultunk ebből.
Ez feltárta a számviteli trükkök folyamatos használatát a szabályozás által szabályozott arányok és az állami számlák szépítésére. Úgy gondolom, hogy ez a gyakorlat ma is folytatódik.