11% az elmúlt 50 év átlagos részvényhozama

Kiderülhet, hogy a befektetők ezen része, akik úgy döntöttek, hogy a részvényekről kötvényekre (vagy készpénzre) "váltanak", nem a legmegfelelőbb pillanatot választották, amelynek eredményeként profit helyett inkább egy veszteség. Ez Nancy Kimmelman, a SEI Investments vezető közgazdásza tanulmánya szerint.

átlagos részvényhozama

Hipotetikus portfóliót hoz létre a részvényekbe történő befektetés kockázatainak és előnyeinek feltárására. A portfólió elfogadja a részvények 10% -os, a kötvények 5% -os éves hozamát, súlyuk pedig 60%, illetve 40%. Ebben az esetben, ha értéke a történelmileg legmagasabb értékének egyharmadával esett vissza, akkor a Kimmelman számításai szerint a befektetőknek körülbelül öt évet kell várniuk, amíg a veszteségeket teljes mértékben kiegyenlítik.